1. INTRODUÇÃO
A amordetrisal é uma comunidade digital que intermedeia a relação entre criadores de conteúdo e assinantes, permitindo a disponibilização e monetização de conteúdos digitais, inclusive conteúdos classificados como adultos, cujo acesso é restrito exclusivamente a pessoas maiores de 18 anos.
Sendo a amordetrisal uma comunidade digital intermediadora na disponibilização e monetização de conteúdos digitais, no exercício de tal atividade há a realização de transações financeiras, as quais são processadas por instituições de pagamento autônomas e independentes em favor da amordetrisal. Por essa razão, a amordetrisal reconhece a importância de manter controles robustos destinados à prevenção, detecção e coerção de atividades potencialmente relacionadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
A presente Política estabelece o arcabouço normativo, os controles e os procedimentos adotados pela amordetrisal para mitigar riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação e regulamentação aplicáveis.
2. PROPÓSITO
Esta Política tem por propósito estabelecer diretrizes claras e vinculantes para a prevenção, detecção e coibição de operações suspeitas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, assegurando o monitoramento contínuo de transações e atividades financeiras na comunidade com vistas à identificação de padrões atípicos ou indicativos de ilícitos.
Para tanto, a Política estrutura procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC – Know Your Customer), compreendendo a verificação de identidade, a análise de perfil transacional e a due diligence aprimorada para usuários de maior risco, bem como define as obrigações internas relativas ao reporte de atividades suspeitas às autoridades competentes, em conformidade com a legislação aplicável.
Por meio deste instrumento, a amordetrisal busca mitigar riscos jurídicos, operacionais e reputacionais decorrentes de eventuais vínculos com atividades ilícitas, ao mesmo tempo em que demonstra sua conformidade perante parceiros comerciais, instituições financeiras, processadores de pagamento e órgãos reguladores.
3. ESCOPO
Esta Política aplica-se aos criadores de conteúdo, nacionais e internacionais, que aufiram valores financeiros por meio da comunidade, aos assinantes que realizem transações financeiras na comunidade, bem como aos colaboradores, parceiros, fornecedores e prestadores de serviços que atuem, direta ou indiretamente, em atividades relacionadas a conformidade, prevenção a fraudes, processamento de pagamentos e gestão de riscos.
Suas disposições abrangem todo o ciclo de vida das transações e das contas mantidas na comunidade, desde o cadastro inicial até o eventual descredenciamento, compreendendo os procedimentos de monitoramento, análise e tratamento aplicáveis em cada etapa.
4. DIRETRIZES
A amordetrisal adota uma abordagem baseada em risco para a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, implementando controles proporcionais ao nível de risco identificado em suas operações, nos perfis de usuários e nas jurisdições envolvidas.
4.1 CONHEÇA SEU CLIENTE (KYC)
A amordetrisal realiza procedimentos de identificação e verificação de identidade de todos os usuários previamente à liberação de funcionalidades transacionais. O processo de KYC inclui:
- Captura e validação de documento oficial com foto;
- Prova de vida e validação biométrica;
- Documentoscopia e extração de dados por OCR;
- Confirmação de maioridade com base em dados extraídos do documento oficial;
- Background check, incluindo Pessoa Politicamente Exposta e listas restritivas e de sanções nacionais e internacionais;
- Para criadores residentes no Brasil: consulta cadastral à Receita Federal e verificação de registro de óbito.
4.2 MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES
A amordetrisal mantém sistemas de monitoramento contínuo de transações financeiras, operando de forma automatizada e complementados por análise humana especializada. O monitoramento contempla:
- Análise de padrões transacionais e identificação de comportamentos atípicos;
- Utilização de ferramenta antifraude com inteligência artificial e análise comportamental;
- Modelos estatísticos para detecção de comportamentos indicativos de fraude financeira e lavagem de dinheiro;
- Análise de BINs, tickets elevados e padrões de comportamento atípicos.
- Os alertas gerados são submetidos à equipe dedicada de analistas de prevenção à fraude, podendo resultar em banimento do usuário, monitoramento contínuo ou liberação da operação.
4.3 TRIAGEM DE SANÇÕES E LISTAS RESTRITIVAS
A amordetrisal realiza triagem de usuários contra listas de sanções nacionais e internacionais, incluindo:
- Listas de sanções emitidas por órgãos governamentais brasileiros;
- Listas de Pessoas Politicamente Expostas;
- Listas restritivas e de sanções internacionais aplicáveis.
4.4 MANUTENÇÃO DE REGISTROS
A amordetrisal mantém registros de todas as transações financeiras, procedimentos de verificação de identidade, análises de risco e reportes de atividades suspeitas. Os registros incluem:
- Dados cadastrais e documentação de verificação de identidade;
- Histórico transacional de criadores e assinantes;
- Registros de aprovação, reprovação e análises de risco;
- Registros de alertas gerados e investigações realizadas.
4.5 SANÇÕES
A violação desta Política poderá resultar na aplicação de medidas que incluem, sem limitação:
- Retenção temporária de valores eventualmente devidos;
- Banimento da comunidade;
- Adoção de demais medidas previstas nos Termos de Uso e políticas internas.
4.6 CONTROLES E MONITORAMENTO
A amordetrisal mantém:
- Registro auditável de todas as verificações, análises e decisões realizadas no âmbito desta Política;
- Registros de aprovação e reprovação de cadastros e transações;
- Monitoramento contínuo para identificação de inconsistências posteriores;
- Revisões periódicas dos controles, procedimentos e parâmetros de detecção;
- Retroalimentação contínua dos modelos preditivos com base nos casos confirmados.
5. CONSIDERAÇÕES FINAIS
A amordetrisal, sob a gestão da VENUS TECNOLOGIA, reafirma seu compromisso com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, com a manutenção de um ambiente digital seguro e com a adoção de mecanismos robustos de conformidade.
Os procedimentos descritos nesta Política são estruturados em alinhamento com boas práticas internacionais e com princípios regulatórios aplicáveis, incluindo as recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional.
Esta Política será revisada periodicamente e sempre que houver mudanças relevantes no ambiente regulatório, tecnológico ou operacional.
Última atualização: 17/10/2026